Compliance

Handeln im Einklang mit Gesetzen – Richtlinien – internen Kodizes, kurz: Regelkonformität.

Wie vermeidet man Sanktionsverstöße effizient?

Gerade im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind Sanktionen ein bewährtes Mittel. Weltweit erlassen internationale Organisationen und staatliche Behörden in immer kürzeren Zeitabschnitten eine Vielzahl von Regelungen. Insbesondere im Finanzsektor müssen Unternehmen diese Anforderungen in ihren Geschäftsabläufen berücksichtigen, da Verstöße hohe Strafzahlungen, weitreichende Reputationsschäden und weitergehende Schäden bis hin zum Entzug der Lizenz nach sich ziehen können.

Eine gut funktionierende Sanctions-Compliance im eigenen Unternehmen herzustellen und aufrecht zu erhalten wird in einem zunehmend dynamischem Umfeld immer schwieriger. Es gibt zum einen umfangreiche und zahlreiche Vorgaben, welche von mehreren Regulatoren in unterschiedlichen Regionen teilweise abweichend erlassen werden, zum anderen ändern sich die Geschäftsmodelle und Tätigkeitsregionen der Unternehmen kontinuierlich. Darüber hinaus stellen eine rasant steigende Anzahl von zu prüfenden Transaktionen und sich stetig ändernder Geschäftsprozesse und Systemlandschaften welche die Überwachung, zum Beispiel von sanktionsrelevanten Sachverhalten, vor immer neue Herausforderungen stellt.

Wie erkennt man Compliance-Risiken frühzeitig?

Nur durch den Einsatz von performanten Sanctions-Screening Tools, welche neueste Technologien im Bereich Big Data und KI nutzen, lassen sich die Herausforderungen meistern. Eine stetige und regelmäßige Überprüfung der Konfiguration des eingesetzten Sanctions-Screening-Tools, gegebenenfalls der sich ändernden Schnittstellen, sind ein Muss, um False Positives und insbesondere False Negatives möglichst zu vermeiden.

Durch unsere einzigartige Vorgehensweise zur Überprüfung der vollständigen Funktionsfähigkeit und folgend der Optimierung ihres eingesetzten Tools und ihrer Systemlandschaft können sie nicht nur einmalig, sondern dauerhaft Abhilfe für ihre komplexen Herausforderungen schaffen. Im Rahmen unseres Quick Checks können wir passgenaue synthetische Testdaten für ihre Systeme entsprechend ihres Geschäftsmodells generieren, mit denen wir die Trefferqualität ihrer eingesetzten Tools in kurzer Zeit überprüfen und die Ergebnisse strukturiert aufbereiten, um ihnen mögliche Qualitätseinbußen aufzuzeigen.

Um die Ergebnisse des Quick Checks zu fundieren, erheben wir die vollständigen regulatorischen Anforderungen, prüfen die Vollständigkeit der Umsetzung in Fach- und IT-Konzepten. Auch die Qualität der anliefernden Systeme und die Abhängigkeit zu diesen Systemen, insbesondere der Zahlungsverkehrslieferkette, überprüfen wir hinsichtlich der regulatorischen Anforderungen.

So bleiben Sie mit uns immer am Puls der Vorschriften und können Compliance-Risiken frühzeitig erkennen und abwenden. Neben dem beschriebenen ganzheitlichen Ansatz können wir auch ein modernes Sanction-Screening-Tool in der Kooperation mit CGI anbieten.

Weiterführende Informationen finden Sie in unserem One-Pager oder gerne auch direkt im Austausch mit unseren Experten.

Wie vermeidet man Sanktionsverstösse effizient?

Gerade im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind Sanktionen ein bewährtes Mittel. Weltweit erlassen internationale Organisationen und staatliche Behörden in immer kürzeren Zeitabschnitten eine Vielzahl von Regelungen. Insbesondere im Finanzsektor müssen Unternehmen diese Anforderungen in ihren Geschäftsabläufen berücksichtigen, da Verstösse hohe Strafzahlungen, weitreichende Reputationsschäden und weitergehende Schäden bis hin zum Entzug der Lizenz nach sich ziehen können.

Eine gut funktionierende Sanctions-Compliance im eigenen Unternehmen herzustellen und aufrecht zu erhalten wird in einem zunehmend dynamischem Umfeld immer schwieriger. Es gibt zum einen umfangreiche und zahlreiche Vorgaben, welche von mehreren Regulatoren in unterschiedlichen Regionen teilweise abweichend erlassen werden, zum anderen ändern sich die Geschäftsmodelle und Tätigkeitsregionen der Unternehmen kontinuierlich. Darüber hinaus stellen eine rasant steigende Anzahl von zu prüfenden Transaktionen und sich stetig ändernder Geschäftsprozesse und Systemlandschaften welche die Überwachung, zum Beispiel von sanktionsrelevanten Sachverhalten, vor immer neue Herausforderungen stellt.

Wie erkennt man Compliance-Risiken frühzeitig?

Nur durch den Einsatz von performanten Sanctions-Screening Tools, welche neueste Technologien im Bereich Big Data und KI nutzen, lassen sich die Herausforderungen meistern. Eine stetige und regelmässige Überprüfung der Konfiguration des eingesetzten Sanctions-Screening-Tools, gegebenenfalls der sich ändernden Schnittstellen, sind ein Muss, um False Positives und insbesondere False Negatives möglichst zu vermeiden.

Durch unsere einzigartige Vorgehensweise zur Überprüfung der vollständigen Funktionsfähigkeit und folgend der Optimierung ihres eingesetzten Tools und ihrer Systemlandschaft können sie nicht nur einmalig, sondern dauerhaft Abhilfe für ihre komplexen Herausforderungen schaffen. Im Rahmen unseres Quick Checks können wir passgenaue synthetische Testdaten für ihre Systeme entsprechend ihres Geschäftsmodells generieren, mit denen wir die Trefferqualität ihrer eingesetzten Tools in kurzer Zeit überprüfen und die Ergebnisse strukturiert aufbereiten, um ihnen mögliche Qualitätseinbussen aufzuzeigen.

Um die Ergebnisse des Quick Checks zu fundieren, erheben wir die vollständigen regulatorischen Anforderungen, prüfen die Vollständigkeit der Umsetzung in Fach- und IT-Konzepten. Auch die Qualität der anliefernden Systeme und die Abhängigkeit zu diesen Systemen, insbesondere der Zahlungsverkehrslieferkette, überprüfen wir hinsichtlich der regulatorischen Anforderungen.

So bleiben Sie mit uns immer am Puls der Vorschriften und können Compliance-Risiken frühzeitig erkennen und abwenden. Neben dem beschriebenen ganzheitlichen Ansatz können wir auch ein modernes Sanction-Screening-Tool in Kooperation mit unseren Partnern anbieten.

Weiterführende Informationen finden Sie in unserem One-Pager oder gerne auch direkt im Austausch mit unseren Experten.

COMPLIANCE

FSE – AML – SSH – DSGVO – MAD – BAIT & VAIT …

Das Zusammenspiel von Gesetzen und regulatorischen Vorgaben wird stetig komplexer und macht technische Unterstützungsfunktionen unabdingbar. Egal ob es um das den EU-Datenschutz, das Transaktionsscreening zur Einhaltung von Finanzsanktionen oder das Monitoring zur Prävention von Geldwäsche sowie sonstigen strafbaren Handlungen (Betrug) geht: Ohne verlässliche Systeme ist eine zuverlässige Compliance unmöglich.

Doch auch diese Systeme unterliegen regulatorischen Vorgaben. Bezieht man den unaufhörlich steigenden Informationsfluss und die damit einhergehenden Datenmengen mit ein, welche ein jedes Unternehmen zu bewältigen hat, stellt sich unweigerlich die folgende Frage: „Kann ich mich auf die Ergebnisse stets verlassen?“

Wie kann man überprüfen und sicherstellen, dass die unterschiedlichen Zuliefersysteme korrekte Daten liefern? Wie kann man gewährleisten, dass alle Daten von Anfang bis Ende integer sind? Die Lösung scheint simpel: Testen!

Doch bei der erfolgreichen Umsetzung von Tests stellen Authentizität und Kostenreduktion zusätzliche Herausforderungen dar.

An dieser Stelle ist die Expertise der FMC Feindt Management Consulting GmbH gefragt.

Unsere Methode „Compliance meets Succest“ ist die Überprüfung der Wirksamkeit Ihrer Compliance-Systemlandschaft durch fundierte und systemische Analysen. Wir stellen Teams individuell für Ihre Situation zusammen und unterstützen Sie bei Bedarf schon von Beginn an bei der systemischen Analyse. Der FMC-Anforderungskatalog für Compliance berücksichtigt alle zwingend einzuhaltenden gesetzlichen Anforderungen. Insbesondere auch datenschutzrechtliche Anforderungen und solche, die durch die IT einzuhalten sind – beispielsweise die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die IT (BAIT). So schneidern wir Lösungen nach Maß und begleiten deren Implementierung.

Die FMC Feindt Management Consulting GmbH verfügt über ausgewiesene Expertise in aufsichtsrechtlichen Themen und regulatorischen Anforderungen sowie in der hierfür notwendigen Methodenexpertise.

Sie wünschen weiterführende Informationen?

Sehr gerne! – Diese erhalten Sie auf unserer Fokusseite von Compliance meets Succest sowie unserer virtuellen Präsentation.

Zusätzlich gelangen Sie hier zur Succest-Suite-Homepage.

Gerne können Sie uns auch direkt kontaktieren – Wir freuen uns über Ihre Anfragen!